¿Cuál es nuestra metodología de Evaluación de riesgos?
Preguntas recientes sobre ¿Cuál es nuestra metodología de Evaluación de riesgos?
Preguntas recientes sobre ¿Cuál es nuestra metodología de Evaluación de riesgos?
Snowball.mx deberá realizar un estudio de viabilidad financiera por proyecto de inversión y presentarlo a los posibles inversionistas.
De acuerdo a las Disposiciones de carácter general aplicables a las Instituciones de Tecnología Financiera en su artículo 45 se establecen los fundamentos principales para la elaboración de una metodología para analizar y determinar el grado de riesgo de los proyectos de inversión en el caso de las Instituciones de Financiamiento Colectivo de Capital.
En fondeo
Estas empresas cumplen con todos los requisitos que marca la ley para fondearse a través de snowball.mx y cumplen con la calidad requerida por la plataforma y valuación de riesgos. Las empresas llevan a cabo:
En impulso
Estas empresas, además de cumplir con todos los requisitos de ley y calidad requeridos por la plataforma y valuación de riesgos, reciben un acompañamiento y campaña de levantamiento de capital.
Bola Rápida
En este esquema, las empresas ofrecen financiamiento por un período determinado que puede extenderse hasta 14 días. Además, estas empresas cumplen con todos los requisitos legales y de calidad exigidos por la plataforma, así como una evaluación de riesgos.
METODOLOGÍA DE EVALUACIÓN DE RIESGOS
A continuación, se presenta la metodología de evaluación de riesgos que snowball.mx ha creado para el Solicitante, en donde snowball.mx evalúa los siguiente:
Con base en la información proporcionada por el solicitante, así como en entrevistas se evalúan dichos factores y se documentan en la matriz de Evaluación de Riesgos del Solicitante.
Así como con cualquier otra inversión, es necesario evaluar la situación financiera de la empresa. Este análisis implica la revisión de los estados financieros, el flujo de efectivo, el nivel de deuda y la rentabilidad.
El área de Valoración Financiera lleva a cabo la valoración de la empresa mediante simulaciones de escenarios que van de 1 a 5 años. Dependiendo del mejor escenario posible o "Best Case Scenario", se le asigna una calificación de riesgo a la empresa. A partir de la ponderación de cada valoración, se determina una calificación de riesgo para la Sección Financiera.
En la evaluación de riesgos del solicitante, se utilizan cuestionarios y razones financieras para determinar el nivel de riesgo del solicitante.
|
Valoración |
Plazo
de las simulaciones (Años) |
Calificación
de Riesgo |
Ponderación |
|
Razón
Circulante (pre-fondeo) |
1 |
1
– Bajo 5
- Medio 9
- Alto |
12.5% |
|
Razón
Circulante (post-fondeo) |
1-5 |
1
– Bajo 3
– Medio bajo 5
– Medio 7
– Medio Alto 9
- Alto |
12.5% |
|
Return on Assets (ROA) |
1-5 |
12.5% |
|
|
Return on Equity (ROE) |
1-5 |
12.5% |
|
|
TIR |
1-5 |
12.5% |
|
|
VAN |
1-5 |
12.5% |
|
|
EBITDA/Ventas |
1-5 |
12.5% |
|
|
Plazo de recuperación |
1-5 |
12.5% |
Sección 2. Corporativa – Comercial
En esta sección se evalúan los siguientes factores:
Estrategia y visión a largo plazo: Las empresas tienden a tener una visión a largo plazo. Esto puede ser una ventaja, pero también puede ser un desafío si la visión no se alinea con la tuya o si la estrategia no es clara.
Competencia y posición en el mercado: Investiga cómo se posiciona la empresa en su mercado y cómo se enfrenta a la competencia. Una posición fuerte en el mercado puede ser una buena señal, mientras que la falta de competitividad puede ser una bandera roja.
Cultura corporativa: Las empresas a menudo tienen una cultura corporativa única que puede ser una ventaja competitiva. Pero también puede ser un desafío si la cultura no está abierta a la innovación o a los cambios.
El área de Riesgos lleva a cabo la valoración, con base en la información entregada por el Solicitante, así como entrevistas realizadas, se le asigna una calificación de riesgo a la empresa en cada uno de los rubros mencionados agrupados de la siguiente manera:
|
Calificación
de Riesgo |
1 – Bajo 3 – Medio
bajo 5 – Medio 7 – Medio Alto 9 - Alto |
Cada uno de los factores tienen la misma ponderación.
A partir de la ponderación de cada valoración, se determina una calificación de riesgo para la Sección Corporativa Comercial.
El formato para la evaluación de riesgos del solicitante, incluye cuestionarios y razones financieras utilizadas para determinar el nivel de riesgo del solicitante.
Sección 3. Regulatoria - Legal – Reputacional
En esta sección se evalúan los siguientes factores:
Transparencia y Gobierno Corporativo: Comprueba si la empresa tiene prácticas de gobernanza claras y transparentes. Esto incluye la rendición de cuentas, la supervisión de la junta directiva y el tratamiento equitativo de todos los accionistas.
Gestión y liderazgo: Evalúa cómo está estructurada la dirección de la empresa. ¿Están los roles bien definidos y separados de las relaciones familiares? También debes entender cómo se lleva a cabo el proceso de toma de decisiones y si hay un plan de sucesión claro.
Relaciones familiares: Las relaciones familiares pueden influir en la dirección de la empresa, tanto para bien como para mal. Puedes evaluar cómo se manejan los conflictos y cómo se separa el trabajo de las relaciones familiares.
Planificación de la sucesión: Una consideración importante es el plan de sucesión. ¿Hay un plan para la siguiente generación o para el liderazgo fuera de la familia si es necesario?
Legalidad y regulaciones: Asegúrate de que la empresa esté en conformidad con todas las leyes y regulaciones aplicables. La falta de cumplimiento puede indicar problemas serios.
El área de Riesgos lleva a cabo la valoración, con base en la información entregada por el Solicitante, así como entrevistas realizadas, se le asigna una calificación de riesgo a la empresa en cada uno de los rubros mencionados agrupados de la siguiente manera:
|
Calificación
de Riesgo |
1 – Bajo 3 – Medio
bajo 5 – Medio 7 – Medio
Alto 9 - Alto |
Cada uno de los factores tienen la misma ponderación.
A partir de la ponderación de cada valoración, se determina una calificación de riesgo para la Sección Regulatoria - Legal – Reputacional.
El formato para la evaluación de riesgos del solicitante, incluye cuestionarios y razones financieras utilizadas para determinar el nivel de riesgo del solicitante.
DETERMINACIÓN DEL RIESGO DEL SOLICITANTE
Una vez determinadas las calificaciones de Riesgos para cada Sección, se determina la calificación de Riesgo de Solicitante.
|
Sección |
Calificación Determinada |
Ponderación |
|
Financiera |
1 – Bajo 3 – Medio
bajo 5 – Medio 7 – Medio
Alto 9 - Alto |
70% |
|
Corporativa
– Comercial |
1 – Bajo 3 – Medio
bajo 5 – Medio 7 – Medio
Alto 9 - Alto |
15% |
|
Regulatoria
- Legal – Reputacional |
1 – Bajo 3 – Medio
bajo 5 – Medio 7 – Medio
Alto 9 - Alto |
15% |
El formato para la evaluación de riesgos del solicitante, incluye cuestionarios y razones financieras utilizadas para determinar el nivel de riesgo del solicitante.
INTERPRETACIÓN DE LOS RESULTADOS
Riesgo Alto: Indica que existe una alta probabilidad de que ocurra un evento adverso y que este evento tendría un impacto significativo en la empresa o el proyecto evaluado. Se requieren acciones inmediatas y mitigadoras para reducir el riesgo y proteger los intereses de los inversionistas.
Riesgo Medio Alto: Indica que existe una probabilidad moderada de que ocurra un evento adverso con un impacto importante en la empresa o el proyecto. Se requiere una atención especial y la implementación de medidas de mitigación para reducir el riesgo y proteger los intereses de los inversionistas.
Riesgo Medio: Indica que existe una probabilidad moderada de que ocurra un evento adverso, pero con un impacto menos significativo en la empresa o el proyecto. Aunque no se considera un riesgo alto, aún se deben implementar medidas de gestión y seguimiento para mantener el riesgo bajo control.
Riesgo Medio Bajo: Indica que existe una baja probabilidad de que ocurra un evento adverso, y si ocurre, su impacto sería limitado en la empresa o el proyecto. Se requiere una supervisión continua, pero el riesgo no se considera crítico.
Riesgo Bajo: Indica que la probabilidad de que ocurra un evento adverso es baja y su impacto sería mínimo en la empresa o el proyecto. El riesgo se considera controlado y no requiere acciones inmediatas de mitigación.
pesos es el dinero invertido mediante snowball al día de hoy.
pesos es la cantidad de dinero que se ha movido en snowball, ya sea en forma de inversiones, de rendimientos u operaciones del mercado secundario.
pesos han sido entregados a los inversionistas como rendimientos por sus inversiones al día de hoy.
Estas empresas, además de cumplir con todos los requisitos de ley y calidad requeridos por la plataforma y valuación de riesgos, reciben un acompañamiento y asesoramiento durante su proceso de financiamiento. Snowball asesora legalmente sobre la estructura legal y la asamblea de aumento de capital, estructuración de fondeo, propuesta de inversión, valuación de empresa y campaña de levantamiento de capital incluyendo lanzamiento en vivo.
Para mas información descarga aquí
Las startups son empresas en etapa inicial que se centran en la innovación y el desarrollo de productos o servicios novedosos. La inversión en startups es atractiva por el potencial de alto retorno, dado que estas empresas buscan escalar rápidamente y transformar industrias enteras. Sin embargo, conlleva riesgos significativos, ya que muchas startups no logran sobrevivir más allá de sus primeros años. Es una opción ideal para inversores con una alta tolerancia al riesgo y un interés en tecnologías emergentes.
La salida de una inversión en startups normalmente se busca a través de nuevas capitalizaciones o rondas privadas basadas en sus planes de crecimiento y expansión o alguna operación M&A. Son inversiones de mediano a largo plazo.
Las pequeñas y medianas empresas (PyMEs) son fundamentales para la economía, representando una gran parte del empleo y la actividad económica. Invertir en PyMEs ofrece la posibilidad de contribuir al crecimiento de negocios establecidos con modelos operativos probados y flujos de ingresos estables. Es adecuado para inversores que buscan impacto local y estabilidad, con un riesgo generalmente menor en comparación con las startups, pero con buen potencial de crecimiento.
La salida de una inversión en un PyME puede encontrarse en nuevas capitalizaciones, reparto de dividendos siempre que los flujos del propio crecimiento lo permitan, beneficios atractivos en el consumo de sus productos o servicios probados y/o la venta definitiva de la empresa. Son inversiones cuya salida es una mezcla de corto, mediano y largo plazo.
La inversión Pre-IPO implica poner capital en empresas que están cerca de realizar una oferta pública inicial (IPO) de acciones. Ofrece la posibilidad de adquirir acciones a un precio posiblemente inferior al del mercado público, generalmente comprando participación de inversionistas de etapas muy tempranas. Aunque esta fase conlleva riesgos como la posibilidad de que la IPO no se materialice según lo previsto, puede resultar en significativos beneficios financieros si la transición a empresa pública es exitosa.
La salida de esta inversión esta 100% etiquetada al IPO, y al periodo de lock down (restricción ) de 6 meses, después de su salida pública. Es una inversión de mediano a largo plazo que dependerá de la decisión del consejo de administración de la empresa y de la situación de los mercado públicos.
El sector inmobiliario abarca la inversión en empresas desarrolladoras de proyectos inmobiliarios desde la adquisición de tierra y terrenos, hasta el desarrollo y arquitectura de edificios residenciales, comerciales o industriales. Los inversores pueden obtener ingresos mediante alquileres resultantes de la operación del inmueble y/o esperar una apreciación del capital a largo plazo para ejecutar una venta total. Es una de las formas más tradicionales de inversión y es adecuada para aquellos que desean una fuente de ingresos constante y una inversión relativamente segura en términos de volatilidad del mercado.
La salida de la inversión se busca hacer a través de una renta mensual o una venta final el plazo de terminación del proyecto. Por lo que, dependiendo la etapa en la que se haga y el esquema, puede ser una inversión de corto, mediano y largo plazo.
Invertir en el sector financiero significa colocar capital en empresas que ofrecen una variedad de servicios financieros. Esto incluye entidades como arrendadoras puras, factoraje, arrendamiento financiero, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (SOFOM) y Sociedades Financieras Populares (SOFIPO) , entre otras . Cada uno de estos servicios juega un papel crucial en la facilitación del crédito y la financiación para consumidores y empresas. Esta categoría es ideal para inversores interesados en diversificar a través de múltiples instrumentos financieros y que buscan beneficiarse de la solidez y la regulación del sector financiero para obtener un rendimiento menor de manera más segura.
La salida de la inversión se busca a través de rendimientos periódicos, dividendos anuales o ventas definitivas de carteras o empresa regularmente a instituciones financieras de mayor tamaño. Es una inversión a corto plazo
Las inversiones en el sector del entretenimiento abarcan una amplia gama de oportunidades, desde la producción de contenido multimedia (películas, series, videojuegos) hasta la organización de eventos en vivo (conciertos, festivales, eventos deportivos). Este sector es atractivo por su capacidad de generar altos retornos a través de múltiples fuentes de ingresos como taquilla, derechos de transmisión, ventas de mercancías, consumo y plataformas digitales. Sin embargo, presenta riesgos debido a la volatilidad de los gustos del público y la intensa competencia.
La salida de una inversión en entretenimiento puede lograrse a través de diversas estrategias. Los inversores pueden tener salidas o repartos al termino de cada evento. Tambien pueden tener salidas a traves de nuevas capitalizaciones o rondas privadas basadas en los planes de crecimiento y expansión de la empresa en la que invirtieron. También es común el reparto de dividendos siempre que los flujos de ingresos lo permitan, así como obtener beneficios atractivos mediante el consumo de sus productos o servicios. Otra opción es la venta definitiva de la empresa o participaciones a otros inversores o entidades interesadas. Estas inversiones pueden tener salidas a corto, mediano y largo plazo, dependiendo de la naturaleza y el éxito del proyecto.
Tips de
seguridad
Verifica la dirección
oficial:https://www.snowball.mx
No
compartas tu contraseña o información personal con nadie
Atención
Por
disposición oficial es necesario que Snowball.mx obtenga y conserve la
geolocalización en tiempo real del
dispositivo desde el cual ingresas a Snowball.mx, por favor acepta
compartir tu geolocalización
mediante tu browser.
Por tu seguridad, una vez
iniciada tu sesión, se cerrará tras 5 min. de inactividad.
Nombre de la entidad:
SFC SNOWBALL COMMUNITY S.A. DE C.V. INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO
Domicilio:
Nápoles 47, Colonia Juárez, Alcaldía Cuauhtémoc, CDMX C.P. 06600
Teléfono:
55 8950 7158 Extensión 104
Correo electrónico:
contacto@snowball.mx
Nombre del titular:
Pablo Domínguez Trejo
Horario de atención:
Lunes a viernes de 09:00 a 15:00 y de 16:00 a 18:00
Teléfono: 55 5340 0999
Correo electrónico: asesoria@condusef.gob.mx
Domicilio: Av. Insurgentes Sur No. 762, Col. Del Valle, Alcaldía Benito Juárez, C.P. 03100, Ciudad de México.
Página Web: https://www.condusef.gob.mx
